מסלקה פנסיונית
מהי מסלקה פנסיונית?
המסלקה הפנסיונית הינה מערכת של משרד האוצר להוצאת דוחות המפרטים את כל המוצרים הפיננסים שיש לאדם בגופים הפיננסים השונים כגון:
קרנות הפנסיה, ביטוחי המנהלים, קרנות השתלמות, ביטוחי חיים, קופות הגמל וכו'.
המסלקה עובדת מול כל הגופים כגון חברות ביטוח ובתי השקעות.
אז מה עושים עם דו"ח מסלקה פנסיונית?
מסלקה פנסיונית מוציאים כאשר אדם רוצה לעשות "סדר" בכל התחום הפיננסי שלו.
לגלות כספים אבודים, לדעת מה מצב החסכונות והפנסיות שלו ולדעת איפה כדאי לשפר את התנאים בגופים השונים.
כמו כן, בזמן האחרון מס הכנסה דורש דו"ח מסלקה פנסיונית כחובה לצורך בדיקת התוכניות הקיימות שעל פיו מתקבלת החלטה על גובה המס בעת פדיונות תגמולים מהתוכניות הפנסיוניות.
בנוסף לכך, בעת הליך של פשיטת רגל, עורך הדין מבקש דו"ח מפורט של המסלקה הפנסיונית והלקוח חייב להוציא אותה.
אז איך עושים את זה?
דו"ח מסלקה פנסיונית ניתן להוציא בצורה עצמאית. תהליך זה מסורבל ואיטי.
ניתן גם לבקש מסוכן ביטוח שיוציא את הדו"ח עבורך, הליך זה מהיר יותר פשוט יותר וקל יותר!
אני כסוכן ביטוח אזמין עבורך את הדו"ח וגם אסביר את הנתונים בו בסבלנות ומתוך ידע והיכרות עם הפרטים.
במידה ותרצה/י שאלווה אותך בהליך של שיפור המוצרים הקיימים שלך כדי לעזור לך לחסוך ולהתחיל להרוויח מהחסכונות הקיימים, הוצאת הדו"ח תהיה ללא תשלום!